Evropska unija planira formirati nadzorni organ za sprečavanje pranja novca zbog nekoliko skandala sa bankama prije pandemije. Uprava za sprečavanje pranja novca (AMLA), nova agencija EU, bit će “centralno mjesto“ ažuriranog regulatornog sistema koji uključuje i nacionalne vlasti, navedeno u je u draftu dokumenta Evropske komisije.
“Pranje novca, finansiranje terorizma i organizovani kriminal i dalje su značajni problemi kojima bi se trebalo pozabaviti na nivou Unije“, prenosi EU Observer, pozivajući se na Reuters koji je imao uvid u nacrt dokumenta EK. AMLA treba donositi operativne odluke o rizičnim kompanijama.
“Direktnim nadzorom i donošenjem odluka prema nekim od najrizičnijih subjekata prekograničnog finansijskog sektora, nadležni organ (AMLA) neposredno će doprinijeti sprečavanju slučajeva pranja novca i finansiranja terorizma“, stoji u nacrtu. AMLA bi također trebalo da nadgleda nacionalne regulatore kako bi bila sigurna da oni obavljaju svoj posao.
AMLA će koordinirati nacionalne nadzorne organe i pomagati im da povećaju efikasnost u sprovođenju jedinstvenog pravilnika osiguravajući homogene i visokokvalitetne nadzorne standarde, pristupe i metodologije za procjenu rizika, navodi EK. Države članice EU morat će da usklade zakone protiv pranja novca da bi projekat mogao funkcionirati.
Posebna obaveza država EU je usvajanje novih pravila o otkrivanju stvarnih vlasnika kriptovaluta.
“Nedostatak takvih pravila ostavlja vlasnike kripto imovine izložene pranju novca i finansiranju terorizma, jer se tokovi ilegalnog novca mogu izvršiti prenošenjem kripto imovine“, saopćila je EK.
Prema pisanju portala Politico, EU je najzad priznala da ima problem sa pranjem novca. EU ima nekoliko slabih jurisdikcija koje djeluju kao ulazne tačke ilegalnog novca u evropski bankarski sistem. Tu spadaju Austrija, baltičke države, Kipar, Luksemburg i Malta. Međutim, neke od vodećih holandskih, njemačkih, nordijskih i španskih banaka također su bile potresene skandalima pranja novca, a najveća afera otkrivena je 2018. godine kada je preko Danske Bank oprano 200 milijardi eura.
Evropska agencija za bankarstvo (EBA), regulator EU sa sjedištem u Parizu (preseljena iz Londona poslije Brexita), već ima jedinicu za sprečavanje pranja novca. Riječ je ipak o samo 10 zvaničnika bez stvarnih ovlaštenja, čiju bi ulogu preuzela AMLA. Nacrt dokumenta o osnivanju AMLA trebalo bi biti objavljen 20. jula nakon konačnih korekcija, a nova agencija trebaloa bi biti pokrenuta do 2026. godine, ukoliko se države članice EU budu usaglasile o prijedlogu.
